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发布资讯
天上掉下18万?银行人士教你防电话诈骗
发布者:
乐途
发布时间:
2011-05-09
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碧海银沙网讯
(文/特约摄影师
王朝德
编辑/
金 臻 云 海
)中大奖、退保险费、退教育基金……如想领取奖金、退税,需要汇手续费到指定账户。目前,不法分子电话诈骗的手法层出不穷,据不完全统计,仅今年4月份,湛江工行就制止三起电话诈骗,保护了客户资金安全。
谎称退教育基金
4月13日,一客户在湛江工行建国支行多功能终端机上进行转账。由于不会操作,该行大堂人员上前帮助时发现客户被骗,并及时制止客户将钱转给“不法分子”,避免了资金损失。
原来,该行大堂人员在与客户交谈时得知,该客户接到孩子读书学校的来电,说其小孩毕业后,有一笔教育基金可以退回,要求客户到银行终端机或ATM上操作办理退款手续,操作的流程由学校到时电话告知。
当天客户到达银行后,准备按对方(不法分子)电话提示,输入密码、输入账号和金额等、将钱转到学校指定账户时,幸好被银行人员及时发现,制止了客户转账,避免了客户资金损失。
自称“公安局”骗钱
4月18日上午,一位客户来到湛江工行营业部,并向当班理财经理表示需要办理大额汇款业务,要求理财经理为其开通绿色通道立即办理。
经了解,该客户要将其在工行所有活期储蓄存款20多万元集中转到一个郑姓客户的帐户里。当银行工作人员当问及汇款用途时,该客户神情慌张,始终不肯给予正面的答复。此时,银行员工提醒该客户:“先生,是不是有人自称是公安局的办案人员打电话给你,并且要求你配合办案?”客户听后,马上点头:“对,对,你怎么知道?”
这时,客户的手机再次响了起来,正是“不法分子”的电话。网点当班主任马上接过客户电话,表明了自己是银行人员的身份后,“不法分子”只好挂断了电话。此时,客户才焕然大悟,原来自己被骗。由于银行工作人员及时发现客户受骗,使客户20多万元“安然无恙”。
“天上掉下18万元”
4月19日,一客户拿了一本定期存折到湛江工行百园路支行,要求银行工作人员帮忙查一下18万元的汇款到了没有?银行工作人员告诉他,汇款是不能汇到定期存折上的,建议他开一个活期账户。在交谈中得知,他接到一个电话,说他在海南宏达公司成立20周年庆典活动中,他获得一等奖,奖金18万元。他说已经汇了几百元手续费给对方了,今天“香港国际银行”准备汇18万元给他。
该行工作人员问他是否参加了宏达公司的庆典活动?他说没参加。此时,客户的电话响了,接完电话客户急忙要求银行工作人员帮他汇5000元保险费给对方,18万元就可以汇过来了。该行工作人员意识到这是一个骗局,并告诉客户:就算是中奖了也不需要交保险费的,请不要上当受骗了。
此时,客户半信半疑,该行工作人员请他拨通对方电话,当对方知道是银行员工接听电话,就马上挂线了。后来,该客户几次都打不通该电话了,这时客户终于醒悟过来了,并对该行工作人员连声道谢,感谢该行员工的提醒,使他避免了更大的损失。
银行人士支招防电话诈骗
根据湛江工行有关人员介绍,目前,不法分子电话诈骗的手法层出不穷,往往是利用个别人的贪欲,用小恩小惠来引人上勾,达到行骗的目的。类似的手法主要有:被告知中奖、形形式式的退税、退保险费、退教育基金等等,如想领取奖金、退税或其它骗子捏造的资金,需要汇手续费到指定账户,有的还要求到银行终端机或ATM按不法分子指定操作进行转账,以防止银行工作人员阻挡,提高诈骗成功的机率。还有一种就是以自称是公安局、法院工作人员,要求客户配合办案或恐吓客户涉及某案件,需要客户将资金转到公安局或法院指定账户,骗取客户资金。
银行人员提醒广大客户,对来历不明电话和短信,请提高警惕,面对诱惑不贪财,面对恐吓不紧张,要通过各种渠道确认对方身份,若遭到恐吓,请及时报案,但不要轻易汇钱或转账给对方,以免上当受骗。
来源
半岛家园
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